台北市信義社大 111-秋季班 1112A2006 傳家之寶-全方位財務規劃(A)

 招生人數:30人
 招生狀態:招生中
 連絡電話:02-87897317
 上課日期:2022-09-06 (第一週),(共18週)
 上課時間:每星期二 晚上 7點0分~9點30分
 上課地點:信義國中
 上課地址: 110臺北市信義區松仁路158巷1號  連結

課前資訊
 這門課適合誰?
任何關心自己與家人,希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。
 需要準備的工具/軟體?
自由
 上課會用甚麼方式進行呢?
1.PowerPoint:以簡單易懂的方式、耳熟能詳的觀念,講述財務規劃。
2.親編教材:教材內容.用字.用詞淺顯易懂。
3.課堂分組:以課程單元需求,按照學員的人數分組。
4.每日財經:財經時勢新聞訊息,接軌全球互動。
5.課後聯繫:建立班級Line群組,班級群組或私訊聯繫暢通。
6.課後輔導:學員可主動要求輔導;或視學員情況,需要時建議輔導。
以實體教學為主,如遇疫情則依政府公告停課,待教學場域開放後進行實體補授課或視班級狀況調整。
 評量方式
出席率70%、課堂學習互動30%

課程簡介
 課程相關照片
      
 課程理念
1.是目前各社區大學唯一財務規劃課程,是個人修習財務必須優先學會的必修課程,但卻是常被忽視的課程。
2.全新課程,包括:保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節為主,並輔以總體經濟教學與財經時事分析,分成二個學期教學。
3.儲蓄.理財.投資不是不努力,是努力的方向方式不對,買定存.保險.股票.基金≠規劃。
4.點出國人對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
5.能清楚正確建立財務規劃,避開財務耗弱與虛浮不實。
6.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢,提升獨立思考判斷能力,降低對理專的倚賴。
7.協助檢視調整達到足額保險需求規劃、完成財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…),有長期延續教學機制,持續追蹤檢視理財績效。
 課程目標
1.能清楚正確建立財務規劃,避開財務耗弱與虛浮不實。
2.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢,提升獨立思考判斷能力,降低對理專的倚賴。
3.學習為自己累積.安排達到希望的財務安全,讓社會增添祥和安康。
 參考書目
1.錢難賺,基金別亂買(基金黑武士、基金艦長哥倫布著)—時報出版
2.漫畫經濟學一看就懂:從亞當斯密到葛林斯潘—聯經出版社
3.用地圖看懂世界經濟—商周出版社
4.世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社
5.世界大局.地圖全解讀 Mapping the World
 數位教材連結
 是否接受旁聽
是(如額滿課程,恕不接受旁(試)聽)

課程相關費用
 學分費
3 學分,3000元
 雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
 保證金
 其他費用
報名費、學員證費用依簡章為準
 材料費用(各班開學後,自行收取管理)
上課教材影印約300~500元「開學後由班代統一收取」。

課程大綱
第一週課程說明、認識學員 & 總論:不可忽視的國力快速衰退、個人財務規劃的八大範疇1.現在不學,將來會後悔;存定存.買保險.買股票.買基金.買外幣≠(不等於)規劃。
2.簡述課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節為主,並輔以總體經濟教學與財經時事分析,分成二個學期教學。
第二週財務規劃:個人財務規劃解析與操作 & 總體經濟教學與財經時事分析1.講述規劃個人財務藍圖的步驟與要領,學員學期作業,第16.17週討論。
2.做好財務需求規劃,達到財富穩定持續成長,成為傳家之寳。
第三週儲蓄計劃概念:時間.資金.報酬率 & 總體經濟教學與財經時事分析1.剖析「時間、資金、報酬率」對成效的影饗。
2.認清「時間、資金、報酬率」造成的落差。
3.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢,提升獨立思考判斷能力,降低對理專的倚賴。
第四週儲蓄計劃概念:匯率.利率.通貨膨脹率 & 總體經濟教學與財經時事分析1.剖析「匯率、利率、通貨膨脹」對財務的影響。
2.建立「匯率、利率、通貨膨脹」的正確觀念與做法。
第五週財務規劃:風險管理 & 總體經濟教學與財經時事分析1.非常多數國人不知自己保險錯保誤保,長期存在個人(家庭)經濟風險缺口。
2.剖析國人對保險認知的偏差、導正觀念,轉嫁無法承受的經濟風險;立於不敗之地。
第六週風險管理一壽險保單分析與健診 & 總體經濟教學與財經時事分析1.省更大;將不必要的保費支出轉換成為個人資產。2.掀開壽險保單面紗,學會分析壽險保單。
第七週風險管理一醫療險保單分析與健診 & 總體經濟教學與財經時事分析1.省更大;將不必要的保費支出轉換成為個人資產。2.掀開醫療險保單面紗,學會分析醫療險保單。
第八週簡單易懂的需求計算1 & 總體經濟教學與財經時事分析1.財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV)。2.學會財務規劃需應用的數學計算,輕易掌握投資需求。
第九週公民學程週原課程停課,需選讀至少一門公民素養課程
第十週簡單易懂的需求計算2 & 總體經濟教學與財經時事分析1.財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV)。2.學會財務規劃需應用的數學計算,輕易掌握投資需求。
第十一週儲蓄與投資:基金的概念 & 總體經濟教學與財經時事分析1.認識基金的本質與風險,小兵立大功。
2.基金的起源 、 安全性 、分類、架構、特點、風險、投資成本、基金的報酬、文數字代號的含義 、投資方式、 微笑曲線 、趨勢線型、篩選基金方法。
第十二週儲蓄與投資:基金的選擇 & 總體經濟教學與財經時事分析1.決定基金報酬率的因素、投資風險 、 各種篩選方式 、 可參考的指標。
2.基金的篩選,汰弱擇優,輕而易舉找到優質基金。
第十三週儲蓄與投資:基金的資訊 & 總體經濟教學與財經時事分析1.基金的資訊來源、閱讀基本資料。
2.認識基金的本質與風險,破除迷思。
第十四週儲蓄與投資:基金的策略 & 總體經濟教學與財經時事分析1.股票型、債券型 、平衡型、區域差別 、產業評估、不同經濟循環時的策略。
2.認識基金的本質與風險,破除迷思。
第十五週儲蓄與投資:ETF(指數型基金)說明 & 總體經濟教學與財經時事分析1.ETF(指數型基金) 與 共同基金(主動式基金) 差異探討。
2.ETF商品的分類、優缺點丶投資風險、 架構差異 、 與共同基金的差異。
第十六週財務規劃:個人財務規劃實做 & 總體經濟教學與財經時事分析。1.財務規劃實例檢視、說明 、 討論。
2.做好財務需求規劃,達到財富穩定持續成長,成為傳家之寳
第十七週財務規劃:個人財務規劃檢視 & 總體經濟教學與財經時事分析1.財務規劃實例檢視、說明 、 討論。
2.做好財務需求規劃,達到財富穩定持續成長,成為傳家之寶。
第十八週財務規劃:再論個人財務規劃解析與實做1.問題與討論、 2.學期重點摘要

講師介紹

黃啟書 講師  黃啟書 講師  黃啟書 講師   黃啟書 講師

 現職:
1.社區大學講師 2011~現任
2.個人財務規劃與配置經紀人 2007~現任,協助檢視調整達到足額保險需求求規劃、完成財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)且持續追蹤檢視理財績效、長期延續教學。
 簡介:
● 1988-02-03~2006-05-31 股票上市所屬公司財務長,台北市,法人財務規劃、金融機構往來(存匯.授信.外匯.票券.證券.保險.理財)、企業紓困、公司內訓授課>>
● 2006-09-01~現任 財務管理公司、經紀人公司,財務規劃師,台北市,保險需求規劃、財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)、長期延續教學>>
● 2011-09-01~現任 社區大學,講師,台北市.新北市,課程內容:總體經濟.保險規劃.財務規劃.財富三友三率.儲蓄紀律.基金.MSCI指數數據.債券.信託.稅務..>>
 專長:
財務規劃(保險、投資、傳承、稅務、總體經濟、基金、債券、資產配置、被動收入、財務目標)

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