桃園市中壢社大 113-秋季班 理財規劃實務與案例
招生人數：30人
連絡電話：03-4025451
課前資訊
這門課適合誰?
1.歡迎所有對理財規劃有興趣者選課。
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財的一部份，本課程著重全方位理財觀念，非以投資賺大錢，而是獲得夠用的報酬，尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
需要準備的工具/軟體?
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財的一部份，本課程著重全方位理財觀念，非以投資賺大錢，而是獲得夠用的報酬，尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
可供筆記的工具，例如筆記本、手機或平板。
上課會用甚麼方式進行呢?
1.講師與學員互動討論。
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
評量方式
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
出席率20%，課堂討論20%，學習態度30%，學習成果30%。
課程簡介
課程相關照片
「理財」並非只有投資，也包含：目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。
國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認，或對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。
本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。
課程目標
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。
國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認，或對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。
本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。
1.了解理財規劃真正的意義與流程。
2.大幅增加理財規劃知識
3.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
4.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
5.釐清常見的錯誤理財資訊與觀念。
6.避免金融詐騙。
7.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
參考書目
2.大幅增加理財規劃知識
3.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
4.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
5.釐清常見的錯誤理財資訊與觀念。
6.避免金融詐騙。
7.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
1.宋炎本(2008)，《一生3錢過四關：善用保命錢、投資錢、投機錢富足一生》，天下文化。
2.Daniel Kahneman(2018)，《快思慢想》(原文:Thinking, Fast and Slow)，天下文化。
3.廖一聰(2019)，《寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》，字裡行間工作室。
數位教材連結
2.Daniel Kahneman(2018)，《快思慢想》(原文:Thinking, Fast and Slow)，天下文化。
3.廖一聰(2019)，《寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》，字裡行間工作室。
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
報名費、學員證費用依簡章為準
材料費用(各班開學後，自行收取管理)
無須額外購買材料。
課程大綱
講師介紹
劉威澤 講師
1.CFP®國際認證高級理財規劃顧問
2.保險公司財富管理人員
簡介：
2.保險公司財富管理人員
1.永和社區大學志工社團客座講師
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
專長：
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
個人與家庭財務規劃：
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
擁有證照：
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
西元2020年 CFP®國際認證理財規劃顧問
西元2019年 MDRT國際百萬圓桌會員
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