桃園市中壢社大 113-秋季班 理財規劃實務與案例
招生人數：30人
連絡電話：03-4025451
課前資訊
這門課適合誰?
1.歡迎所有對理財規劃有興趣者選課。
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財的一部份，本課程著重全方位理財觀念，非以投資賺大錢，而是獲得夠用的報酬，尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
需要準備的工具/軟體?
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財的一部份，本課程著重全方位理財觀念，非以投資賺大錢，而是獲得夠用的報酬，尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
可供筆記的工具，例如筆記本、手機或平板。
上課會用甚麼方式進行呢?
1.講師與學員互動討論。
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
評量方式
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
出席率20%，課堂討論20%，學習態度30%，學習成果30%。
課程簡介
課程相關照片
「理財」並非只有投資，也包含：目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。
國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認，或對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。
本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。
課程目標
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。
國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認，或對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。
本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。
1.了解理財規劃真正的意義與流程。
2.大幅增加理財規劃知識
3.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
4.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
5.釐清常見的錯誤理財資訊與觀念。
6.避免金融詐騙。
7.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
參考書目
2.大幅增加理財規劃知識
3.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
4.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
5.釐清常見的錯誤理財資訊與觀念。
6.避免金融詐騙。
7.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
1.宋炎本(2008)，《一生3錢過四關：善用保命錢、投資錢、投機錢富足一生》，天下文化。
2.Daniel Kahneman(2018)，《快思慢想》(原文:Thinking, Fast and Slow)，天下文化。
3.廖一聰(2019)，《寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》，字裡行間工作室。
數位教材連結
2.Daniel Kahneman(2018)，《快思慢想》(原文:Thinking, Fast and Slow)，天下文化。
3.廖一聰(2019)，《寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》，字裡行間工作室。
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
報名費、學員證費用依簡章為準
材料費用(各班開學後，自行收取管理)
無須額外購買材料。
課程大綱
| 第一週 | （規劃篇）理財規劃SOP | 1.課程介紹 2.理財規劃的SOP(現況/目標/投資/保險/稅務) 3.理財規劃的意義與功能 |
| 第二週 | （規劃篇）認識理財規劃書 | 1.一生三錢(投資錢、投機錢、保命錢)過四關 2.了解「理財規劃書」的實際內容 3.編寫理財規劃書時的應注意事項 |
| 第三週 | （規劃篇）購屋規劃 | 1.Excel財務函數介紹(PV/PMT/FV) 2.頭期款與分期款的準備方式 3.貸款投資可行嗎? |
| 第四週 | （規劃篇）退休生活規劃 | 1.我國退休金制度拆解與介紹 2.退休金的準備方式(流量與存量) 3.成人監護制度與安養信託簡介 |
| 第五週 | （投資篇）投資的朋友與敵人 | 1.認識複利與風險 2.倖存者偏差 3. 閱讀投資相關新聞時應注意事項與如何避免金融詐騙 |
| 第六週 | （投資篇）投資工具入門 | 1.詳細認識基金、股票、債券、ETF、理財型保險 2.投資數據網站介紹 3.讀懂投資工具小檔案與應注意事項 |
| 第七週 | （投資篇）0050vs0056vs其他ETF | 1.認識報酬指數與績效分析 2.配息型基金的特色與應注意事項 3.懶人投資法 |
| 第八週 | （投資篇）美股ETF投資簡介 | 1.美國股市ETF的特色與優勢 2.投資美股的管道 3.投資美股的風險 |
| 第九週 | 公共論壇 | 專題講座 |
| 第十週 | （投資篇）資產配置與再平衡 | 1.資產配置的做法與重要性 2.再平衡的好處有哪些 3.生命週期投資法 |
| 第十一週 | （保險篇）業務員話術大破解 | 1.分辨常見的話術 2.被業務員忽視的保險業自律規範 3.保險契約示範條款 |
| 第十二週 | （保險篇）精解商業保險種類 | 1.財產保險與人壽保險的特色 2.人壽保險的四種或六種分類 3.保單健檢自己來 |
| 第十三週 | （保險篇）怎麼買更合適 | 1.保險費不應是最優先考量 2.個人與家庭需求保額計算 3.終身險與定期險哪個比較合適 |
| 第十四週 | （保險篇）精解理財型保險 | 1.理財型保險種類(增額/還本/年金/投資型/養老/生存) 2.宣告利率與預定利率 3.選擇保單關係人(要保人/被保險人/受益人)時應注意事項 |
| 第十五週 | （稅務篇）拆解個人綜合所得稅 | 1.個人綜合所得稅架構與計算方式 2.最低稅負制簡介 3.節稅的方向有哪些 |
| 第十六週 | （稅務篇）夫妻剩餘財產差額分配 | 1.不只是「領一半」那麼簡單 2.婚前財產vs婚後財產 3.可能節稅的效益分析 |
| 第十七週 | （稅務篇）不動產怎麼給更合適 | 1.不動產的稅務成本 2.繼承/贈與/買賣方式比較 3.房地合一稅應注意事項 |
| 第十八週 | （稅務篇）遺產規劃方式 | 1.資產移轉應注意事項 2.贈與稅與遺產稅相關規定與節稅方式 3.信託制度/預立遺囑方式與特色 |
講師介紹
劉威澤 講師
1.CFP®國際認證高級理財規劃顧問
2.保險公司財富管理人員
簡介：
2.保險公司財富管理人員
1.永和社區大學志工社團客座講師
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
專長：
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
個人與家庭財務規劃：
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
擁有證照：
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
西元2020年 CFP®國際認證理財規劃顧問
西元2019年 MDRT國際百萬圓桌會員
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