第一週 | (規劃篇)理財規劃SOP | 1.課程介紹 2.理財規劃的SOP(現況/目標/投資/保險/稅務) 3.理財規劃的意義與功能 |
第二週 | (規劃篇)認識理財規劃書 | 1.一生三錢(投資錢、投機錢、保命錢)過四關 2.了解「理財規劃書」的實際內容 3.編寫理財規劃書時的應注意事項 |
第三週 | (規劃篇)退休生活規劃 | 1.我國退休金制度拆解與介紹 2.退休金的準備方式(流量與存量) 3.成人監護制度與安養信託簡介 |
第四週 | (投資篇)投資的朋友與敵人 | 1.認識複利與風險 2.倖存者偏差 3.閱讀投資相關新聞時應注意事項與如何避免金融詐騙 |
第五週 | 社區關懷週 | |
第六週 | (投資篇)投資工具入門 | 1.認識複利與風險 2.倖存者1.詳細認識股票、債券、基金、ETF、理財型保險 2.投資數據網站介紹 3.基金小檔案與注意事項偏差 3.閱讀投資相關新聞時應注意事項與如何避免金融詐騙 |
第七週 | (投資篇)0050vs0056vs其他ETF | 1.認識報酬指數與績效分析 2.配息型基金的特色與應注意事項 3.懶人投資法 |
第八週 | (投資篇)資產配置與再平衡 | 1.資產配置的做法與重要性 2.再平衡的好處有哪些 3.生命週期投資法 |
第九週 | 公民參與週 | 社大辦公室安排之講座或活動 |
第十週 | (保險篇)業務員話術大破解 | 1.分辨常見的話術 2.被業務員忽視的自律規範 3.保險契約示範條款 |
第十一週 | (保險篇)商業保險種類 | 1.財產保險與人壽保險的特色 2.人壽保險的四種或六種分類 3.保單健檢自己來 |
第十二週 | (保險篇)怎麼買更合適 | 1.保險費不應是最優先考量 2.個人與家庭需求保額計算 3.終身險與定期險哪個比較合適 |
第十三週 | (保險篇)理財型保險 | 1.理財型保險種類(增額/還本/年金/分紅/投資型/養老/生存) 2.宣告利率與預定利率 3.選擇保單關係人(要保人/被保險人/受益人)時應注意事項 |
第十四週 | (稅務篇)拆解個人綜合所得稅 | 1.個人綜合所得稅架構與計算方式 2.最低稅負制簡介 3.節稅的方向有哪些 |
第十五週 | (稅務篇)夫妻剩餘財產差額分配 | 1.不只是「領一半」那麼簡單 2.婚前財產vs婚後財產 3.可能節稅的效益分析 |
第十六週 | (稅務篇)不動產怎麼給更合適 | 1.不動產的稅務成本 2.繼承/贈與/買賣方式比較 3.房地合一稅應注意事項 |
第十七週 | (稅務篇)遺產規劃方式 | 1.資產移轉應注意事項 2.贈與稅與遺產稅相關規定與節稅方式 3.信託制度/預立遺囑方式與特色 |
第十八週 | 成果展準備週 | 回顧、複習與分享本學期結業成果展練習 |